Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ?

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Notre rôle de conseiller en gestion de patrimoine est d'établir un bilan détaillé et personnalisé de votre situation patrimoniale. En nous appuyant sur cet état des lieux précis de votre patrimoine, nous sommes en mesure, selon vos souhaits et vos contraintes, de vous proposer une stratégie patrimoniale structurée et motivée. Notre conseil tient compte de votre patrimoine immobilier et financier, personnel et professionnel (dirigeant d'entreprise).

Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle de proposer une stratégie qui correspond à vos attentes. Pour la création, diversification, optimisation, structuration ou la transmission de votre patrimoine, nous adaptons notre conseil selon notre bilan patrimonial. Vos souhaits et votre capacité d'investissements financiers ou en immobilier sont pris en compte dans nos approche.

Par le conseil en gestion de patrimoine, vous mettez en œuvre la stratégie patrimoniale qui vous convient.

Voici les étapes du conseil en gestion de patrimoine et les étapes de la démarche menée par votre conseiller :

1. Bilan patrimonial. - Véritable état des lieux de votre situation financière et de votre patrimoine mobilier et immobilier, le bilan patrimonial est la première pierre à l'édifie ! Le conseiller en gestion de patrimoine commence par réaliser cette évaluation détaillée de votre situation patrimoniale. Cela inclut la compréhension des actifs, des passifs, des revenus, des dépenses. Vos contraintes et vos objectifs sont étudiés avec vous.
2. Identification des objectifs patrimoniaux. - En collaboration avec le client, le conseiller définit des objectifs clairs et réalisables. Cette étape est essentielle pour construire la stratégie patrimoniale, financière et immobilière, la plus adaptée. Ces objectifs peuvent inclure par exemple : défiscalisation, planification de la retraite, achat immobilier, transmission de patrimoine, financement des études des enfants, etc.
3. Élaboration d'une stratégie patrimoniale. - En fonction des informations recueillies, le conseiller en gestion de patrimoine élabore une stratégie personnalisée pour la gestion de votre patrimoine. Cela peut inclure des recommandations sur la gestion des investissements, la planification fiscale, la protection de la succession, la planification de la retraite, etc.
4. Consolider ou diversifier votre patrimoine. - Le conseiller aide à la sélection et à la gestion des investissements en fonction de vos objectifs et de votre profil. Il peut recommander des investissements, une diversification et des ajustements.
5. Optimisation fiscale. - Le conseiller peut également proposer une stratégie d'optimisation fiscale.
6. Anticiper la retraite. - Le conseil en gestion de patrimoine permet aussi d'anticiper la retraite. Le conseiller peut vous orienter pour prévoir un complément de revenus à la retraire. Prévoir une stratégie patrimoniale en amont de la retraite est l'un des rôles du conseiller en gestion de patrimoine.
7. Transmettre votre patrimoine. Le conseiller en gestion de patrimoine aide à structurer la transmission du patrimoine. Il structure la transmission du patrimoine de manière efficace sur les plans fiscaux et juridiques.
8. Gestion des risques : La proposition de stratégie de gestion de votre patrimoine passe également par l'identification des risques potentiels et la mise en place d'outils pour atténuer ces risques.
9. Suivi & Accompagnement : Le rôle incontournable du conseiller en gestion de patrimoine est de s'adapter à chaque situation ! Selon votre patrimoine et vos attentes, il propose la stratégie patrimoniale qui vous ressemble. Il se doit de vous expliquer les grands principes de cette stratégie, les options d'investissement possible et les implications fiscales. Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne régulièrement et ajuste la démarche selon les évolutions qui interviennent sur votre patrimoine. Ce suivi patrimonial permet de s'assurer que vos objectifs sont toujours alignés avec vos besoins et vos attentes.